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银行,艺术圈的新角色和突围者

2014/2/12

现在,艺术金融已经不是一个新鲜话题。“五大国有银行和民生银行、北京银行和潍坊银行等金融机构在支持文化产业发展方面已经进行了一些金融创新,但整体上商业银行体系的金融举措与文化企业的融资需求还有极大差距。” 北京中传文化金融产业研究院院长王德恭说。

日前,潍坊银行并不满足于推出金融产品,开始直接涉足艺术品仓储。

潍坊银行布局艺术品仓储

2014年1月25日,潍坊银行艺术品仓储库启用仪式在潍坊举行。仓储库投资200余万元,面积150余平米,分为库房、鉴定区和办公区三个功能区,这是全国首个由银行业金融机构投资建设的专业艺术品仓储库。

此次建设的艺术品仓库并不算太大,仅有150平米左右,“这只是过渡性的,能够满足眼前的艺术品需求。”同时,这个仓库并不是只是潍坊银行自用,仓储服务也向社会公众开放。未来,潍坊银行还将将设更大的艺术品仓库,大约在2014年四五月份动工。当然,仓储并非潍坊银行最终的目标,其还将涉足艺术品交易、展览、展示等综合服务,“尽量的拉长金融对艺术品市场服务的产业链条”,深入介入艺术。

当然,潍坊银行并非最早涉足艺术的金融机构。2006年上海出现首家艺术银行,2007年民生银行发售的首支关于艺术品收藏的基金“艺术品投资收藏1号1期”,2010年时深圳文化产权交易所推出了国内第一支基于权益拆分的资产包,2010年的12月12号上海文化产权交易所又推出了“艺术品产权1号”,2011年、2012年时候,以天津文化艺术品交易所为代表的文交所模式得到了市场的追捧,后经国家整顿,陷入调整中。

在这个过程中,艺术品价格指数、艺术品抵押、艺术品信托、艺术品基金、艺术品保险和艺术品交易所等艺术品金融产品的创新层出不穷。

“摸石头过河”的艺术金融

目前潍坊银行的艺术金融业务规模是1.3亿,“接下来将放量多做一些”,但在其整体授信额度接近400亿中,所占比例非常小。潍坊银行是希望把艺术品质押做成其差异化经营的重要业务板块。

确实,潍坊银行的艺术品质押业务取得一些突破,但“基于某个产品有成交价进行质押的是个案,真正作为一种模式或创新方向思考的话,我感觉不是特别具有参考意义。”民生银行总行文化产业金融事业部副总裁万晓芳说。

目前,“虽然五大国有银行和民生银行、北京银行和潍坊银行等金融机构在支持文化产业发展方面已经进行了一些金融创新,但整体上商业银行体系的金融举措与文化企业的融资需求还有极大差距。文化金融仍然处在“摸着石头过河”的探索阶段。”包商银行首席文化官、北京中传文化金融产业研究院院长王德恭认为。

艺术基金、信托在2007年到2011年曾是金融参与艺术的主要方式,但从2012年下半年骤然减少。以书画为代表的艺术品行情,经过2010年和2011年高速增长以后,2012年乃至2013年进入了理性回落的时期。一般理财产品的期限都是2-3年左右,今年进入大量的兑付高峰,随着艺术品市场的回落,兑付的压力很大,也引起了监管机构高度的重视。所以去年下半年开始,监管机构以窗口指导的方式,不鼓励艺术品为标的的理财产品进行发售。

而从目前艺术金融的盈利模式商来看,我国现行的做法是偏重于挖掘拓展客户资源,获取高额的管理费用、销售费用,注重产品发行数量而忽视了业务人员才智匹配度和专业胜任能力考核,人才问题已成为中国艺术品市场发展过程中的一个基础性瓶颈。

当然,如果要追究制约艺术金融发展的原因,并非单一某个因素,“文化产业融资难的问题集中体现在文化产业链人为割裂、文化产业融资约束、版权资产开发和运用以及文化企业的信用建设和金融机构的信贷结构和风险偏好等问题集群。”王德恭教授指出。

艺术金融多元化是未来趋势

毋庸置疑,艺术金融已经是大势所趋。包括艺术品在内的文化产业作为后发产业,其特殊性决定了必须在发展的各个环节进行具有前瞻性的创新,而文化金融成为发展文化产业的必由之路。

在当下环境下,如何根据自身条件探索艺术金融化之路呢?“面对艺术品的金融化发展,两者的结合需要的是颠覆性的思维。现在需要的不是简单的变通,而是一场变革,文化是中国独有的优势,文化和科技,以及金融的结合是历史决定的跨界组合,要将文化,科技与技能进行跨界整合,从理论创新到模式再造,彻底改变原有生态、业态和形态。这种结合需要我们有足够的理论准备,重构文化价值体系,要让人们意识到精神财富与物质财富一样,文化精神的软财富只要与市场挂钩,就可以产生数据和价钱。”彭中天认为。

“金融机构必须针对文创企业的特质提供体系化、链条化、一站式的纵深金融配套服务,从融资到融智打造多元化、多层次文化金融服务体系。”王德恭说。

“我觉得艺术品金融有很大的发展空间。我从实践角度来讲,迫切需要的就是加强多层次艺术品金融市场建设。艺术品市场起码是两个市场,一个市场可能是艺术品的商品市场,是作为商品来卖的,只不过附加值比较高。第二个市场是艺术品的权益性市场。目前,证券市场的主版市场文化企业很少,其更难达到上市要求。艺术品企业很多都是项目融资,很多都是无形资产,银行不给艺术品公司贷款。但如果让银行认识到艺术品企业价值,他们会提供相应的金融产品。”长期观察艺术金融市场的张天认为。

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